新NISA まさかの・・・
EMB買えません。
2024年1月から開始した新NISAですが、一部購入できない銘柄があることをご存知でしょうか？
ということで、今回のテーマ！
- 新NISAでEMBは買えないの？
- そもそもEMBってどんなETF？
- なんでEMBが買えないの？
について、解説したいと思います
新NISAは今までのNISAと違い、恒久的に利用可能で非常に魅力的な制度ですが、一部銘柄は購入できないという落とし穴があるので、注意しましょう！
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FPおぱたん
資格；FP、証券外務員など金融系の資格を多く保有
米国株での運用成績（利回り10%超）/ FXの勝率（8割以上）/ポイ活収入（月平均3.5万円）/財テク（生活水準を変えずに月4万円の支出を見直し）
新NISAの制約｜EMBは”購入不可”
新NISAでEMBは購入できない
まず結論からお伝えすると新NISA（つみたて投資枠・成長投資枠のいずれも）で、EMBは購入できません
つみたて投資枠は長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託が購入可能です。購入可能な銘柄は旧つみたてNISAと一緒です
実際、EMBを購入しようとすると以下の画面のように、預かり区分は特定口座か一般口座の2つしか選べません
なぜ、購入できないのかについては、この後解説しますが、まずは事実としてEMBは購入できないということを知っておきましょう
新NISAでEMBが購入できない理由
新NISA（成長投資枠）では、
- 整理・監理銘柄
- 信託期間20年未満
- 毎月分配型の投資信託およびデリバティブ取引を用いた一定の投資信託等
のいずれかに該当した銘柄は購入できません
つみたて投資枠は長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託が購入可能です。購入可能な銘柄は旧つみたてNISAと一緒です
つまり、EMBは上記の条件に該当するため、購入できないというわけです
EMBが毎月配当であることをふまえると、今後も新NISAの活用は難しいかもしれません
EMB｜配当利回りの推移
EMBの配当利回りの推移は、以下の通りになります
| 年 | 年末株価 | 配当金 | 配当利回り |
|---|---|---|---|
| 2023年 | $89.06 | $4.220 | 4.74% |
| 2022年 | $84.59 | $4.261 | 5.04% |
| 2021年 | $109.06 | $4.246 | 3.90% |
| 2020年 | $115.91 | $4.496 | 3.88% |
| 2019年 | $114.55 | $5.170 | 4.51% |
| 2018年 | $103.91 | $5.864 | 5.64% |
| 2017年 | $116.10 | $5.273 | 4.54% |
| 2016年 | $110.22 | $5.325 | 4.83% |
| 2015年 | $105.78 | $5.118 | 4.84% |
| 2014年 | $109.71 | $5.003 | 4.56% |
まとめると、
- 配当利回り｜5％前後
- 配当回数｜毎月（年12回）
となり、投資家にとって嬉しい魅力を持っています
EMB｜2024年 権利確定日・配当金支払日
2024年EMBの
- 権利確定日
- 配当金支払日
について、確認したい人は、以下の記事をご参照ください
記事内では、EMBを購入する際の具体的なスケジュールや注意点をまとめています
資産運用を始めるなら！？おすすめサービス ２選
それでは、最後に資産運用をこれから頑張りたい人におすすめのサービスを紹介して、当記事を締めたいと思います
- 自分にあった資産運用を知りたい人
- 家計の見直しをして投資資金を作りたい人
このどちらかに当てはまる人は、ぜひ以下のサービスを活用してみてください
その１｜投資のコンシェルジュ
嬉しい！アマギフ最大6万円
投資の総合相談窓口「投資のコンシェルジュ」は、合同会社オンラインが運営するファイナンシャルプランナー（FP）相談窓口であり、様々な投資商品を取り扱うIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）に相談ができます
また、投資の総合相談窓口ということもあり、「不動産投資」など1つのジャンルに偏らず、様々な投資商品から自分にあった投資について話を聞くことができます
例えば・・・
- 保険
- 不動産投資
- iDeCo
- NISA
- 株式
- 債権
- 太陽光・・・etc
といった感じです
つまり、投資のコンシェルジュを利用することで、
- 資産運用の勉強をする時間がない
- 自分にあった資産運用を知りたい etc
こんな悩みをすぐに解決してくれるサービスであるということですね
保険や不動産など、1つの投資先に絞らず、専属FPがより良い条件の投資先を選定してくれます。そのため、自身の資金や運用経験にあった、最適な資産運用を始めることができます
その２｜お金のみらいマップ
投資をするなら家計の見直しから
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例えば、こんなこと
- 生活費の無理・無駄・ムラがあるところは？
- 今後、どんなお金がいくらかかるの？
- どうすれば、支出が減らせるの？
といった誰もが持つ家計全般に関する悩みについて、相談することができます
非常にありがたいことは、相談することで収支シミュレーションを作成してくれることであり、「この時期にお金がたくさんかかるから要注意！！」といった気づきを得ることができます
- 家計の課題がわかる
- 資産運用にも役立つ
といったように“今”の家計の見直しだけでなく、“未来”に向けた資産運用への準備に関する不安を解消してくれるサービスと言えるでしょう
収支シミュレーションの作成は無料です！「いつ・何に・いくら」お金がかかるのかをわかりやすく見える化してくれます
最後に・・・皆さんが資産運用で期待通りの成果が出せることを祈願して、この記事を締めたいと思います
それでは、また。FPおぱたんでした
